FPの提案書を書いています、いくつか質問が・・・AFPの資格取得のための授業を受講してて、その一環として提案書を提出しないといけないので今取り組み中なのですが2つほど質問が・・１）出された課題で、相談者に保険商品の見直しを提案したいのですが、これは実際に存在する保険商品の名前を挙げてもいいのでしょうか？
今思うと授業でプランニング例を見せてもらった時は架空の商品名（フラワー生命だとかレインボー生命という名前があてられてました）を使っていたのですが、よく考えるとお勧めした保険商品は実在するものだったのか否か、そしてもし実在すらしていないものだったのなら保障内容は何を参考にしてたのか。。。
商品名、およびその商品の内容についてはどういう記述をするべきなのでしょうか？
２）相談者が国民共済の総合2型に加入しています。
掛捨ては解約して、終身に変更した方がいい、という提案をしたほうがいいでしょうか？
一般的に掛捨てはあまりよくない、という風に聞いているので少し迷っています。
相談者のプロフィールがないというのもありますし、質問の意図自体うまく伝わっているか不安なので、何かわからない点ございましたら補足いたします。
経験者の方、専門としてらっしゃる方、どなたでもけっこうですのでどうかご教示ください！
会社は架空で商品は実際のものを使用したら良いです。
それと、気をつけないといけないのは、終身型が定期型や共済よりも有利で優れているという勘違いです。
見直し時に対象者の子供が10歳だとすると成人するまで大きな保障が必要となり子が独立した後はその必要はなくなるので、10年定期や収入保障保険などを活用して安くて大きな保障を買うことを提案さなければなりません。
老後資金の貯蓄も兼ねて保障を得たいというなら終身型かもしれませんが。
相手の今の貯蓄状況と収入・支出・資産内容を総合的に見て判断する必要があります。
自己ＰＲのキャッチフレーズで悩んでいます。
私は現在短大1年生で、就職活動中です。
自己ＰＲを作っているのですが、キャッチフレーズがうまく作れず困っています。
よろしければアドバイスお願いしますm(_ _)m「私は○○○○な人です。
それは、ファイナンシャルプランニング技能検定を受験したことからいえます。
学校の講座に参加したのですが、範囲が広く着いていくのに精一杯でした。
ですので、疑問に思ったことは納得できるまで教えていただきました。
また自宅では家族の加入している保険や年金のことを聞いたり、自分が将来どんな金融商品や保険商品を選びたいか考える事で、苦手だと感じていたところも楽しんで覚える事が出来ました。
そして試験２週間前からは予定表をつくり、1日２時間テキストや過去問題を見返し、最後のまとめをしました。
これらのことにより、ファイナンシャルプランニング技能検定３級合格という結果を出す事ができました。
ですので私は○○○○な人です。
」「目標のために努力する～」といった感じのことを言いたいのですが、自分の頭だけでは難しいです(ノ＞□＜)あと、もしよければ本文自体の添削もお願いしたいです。
冬期休業中で相談出来る人がおらず困っています…。
よろしくお願いしますm(_ _)m
私は探究心旺盛で計画性がある人間です。
それは、ファイナンシャルプランニング技能検定3級合格に至った事から言えます。
学校で同講座に参加して、当初は学習範囲の広さと難易度についていけるかとても不安でした。
しかしながら、探究心旺盛な私は、講座での疑問点は積極的に質問して解決をして、独学でも家族が加入している保険や年金、また既存の金融、保険商品等を研究してより身近にとらえる事によって、苦手意識も克服出来る様になりました。
また、学習計画においては、試験2週間前から1日2時間、重点項目の総復習、過去問題における試験の分析、本番に備えた準備を日々取り組んできました。
探究心と計画性における長所を最大限活用して、ファイナンシャルプランニング技能検定3級合格を達成した私は、これからも更なる成長を目指して色々な事に挑戦してゆきたいと思います。
どうでしょうか？？？？？
頑張ってくださいね。
貯蓄型の生命保険のオススメはなんですか？
貯蓄型の生命保険への加入を考えています。
（夫３１歳の名義での加入予定）現在子供はいないのですが、１人は持ちたいと思っております。
ですので、学資保険のような教育資金も用意するつもりです。
それとは別に老後の資金も作っていきたいとも考えております。
先日保険市場で相談したところ、東京海上日動の生命保険をすすめられました。
そちらの商品では払込完了後に徐々に解約金が増えていくものを紹介されました。
（長割り終身）途中解約しない限りは確実に払込金額より上回った金額で解約金を受け取れるということでした。
その中で老後の生活資金とする予定で払込完了後、お金が必要になった時点で解約を考えています。
契約時３１歳・６０歳払込完了・月々１５０００円・死亡保障８７０万という内容を有力候補にしています。
６０歳での解約の場合は元金が１１８％、６５歳で１２５％となるようです。
円建てでの保険ですが、外貨建ての方が利率が良いということも聞きますので、すすめられている保険商品が本当に良いものなのか、その辺も素人の私としては心配です。
今のところ上記のもので教育資金と老後資金を考えているのですが、その他でオススメの保険や知識がありましたら教えてください。
みなさんはどのような保険・積立などしているのでしょうか？
運用で考えるならオリックス生命のロングターム7短期払いですね 50歳払済み60歳時点で払戻率は123.5%、65歳で131.9%になります （保険市場以外で取扱い）あいおい生命の低解約返戻金型定期保険ならば50歳払済み60歳時点で払戻率は122.1%、65歳時点で129.7%になりますソニー生命の変額保険だと年率最低3.5%で29年連続実績だして60歳時点の払戻率がオリックスと同じになります変額保険で高払戻率を得るには、思っている以上に運用実績を出さないと厳しいです確定利回りで入るならロングターム7短期払いかな（6月からは販売停止）